심플하고 강력한 S&P500 ETF 적립 투자 계획

과거 IT 버블(2000년), 리먼 사태(20008년), 펜데믹(2020년) 등 경제위기가 반복적으로 발생했음에도 불구하고 미국 주식시장은 우상향을 그려왔죠. 심플하고 강력한 투자 결과지만 이런 투자를 10년, 20년 지속하는 개인 투자자는 생각보다 드물고요.

S&P500에 10만 원씩 매달 꾸준히 투자한다면 배당금이 얼마나 되고 총자산은 얼마나 불어나는지 계산해 볼까요?

<나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다>를 읽고 발췌 요약해 봤습니다.

심플하고 강력한 S&P500ETF 적립투자 계획

계산을 위해 필요한 세 가지 데이터를 정리해 보면,
최근 5년간 S&P500은 수익률 연평균 11.0% 상승했고
배당성장률은 6.0%이며 현재 배당률은 1.5%
결과는 어떨까요?

 
P 146-147
적립식 투자는 월 10만 원이 아닌 20만 원, 50만 원, 100만 원으로 늘려도 된다. 투자자 개인의 소득과 소비에 따라 전략을 세우면 된다.
(…)
위에서는 월 10만 원으로 계산했으니 월 20만 원 적립식 투자를 한다면 곱하기 2를 하면 된다. 끝! 정말 간단하지 않은가? 예를 들어 월 20만 원씩 S&P500에 적립식 투자를 한다면 10년 뒤 총 자산 4000만 원(2000만 원 x2)이고 배당금은 42만 원(21만 원 x2)이 된다. 30만 원이면 3배, 50만 원이면 5배를 곱하면 된다. 같은 복리의 마법이 일어나기 때문에 그래프 비율이 같은 배수로 움직인다.

S&P500을 추종하는 미국 대표 ETF

• SPY
• IVY
• VOO
• SPLG

상장일, 총 보수, 자산 규모, 투자 기업, 과거 성적을 고려해서 선택한다면 지금 현시점에서는
SPLG이다. 아래 표를 참고하셔서 선택하시기 바랍니다.

항목	SPY	IVV	VOO	SPLG
운용사	스테이트 스트리트	블랙록	뱅가드	스테이트 스트리트
자산 규모	397.62B	347.98B	327.16B	19.71B
상장일	1993.01.22	2000.05.15	2010.09.07	2005.11.08
총보수	0.09%	0.03%	0.03%	0.02%
투자 기업 수	505	503	505	505
배당지급	분기배당
특징	가장 오래된 ETF	수수료 따라서 내린 ETF	수수료 0.03%로 낮춘 장본인 ETF	SPY 미니 버전
배당률	1.55%	1.58%	1.61%	1.60%
배당성장률 (5년)	5.35%	5.77%	6.10%	4.46%
수익률 (5년)	10.92%	10.97%	10.96%	11.12%

 

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